Внимание! Вы используете устаревшую версию браузера.
Для корректного отображения сайта настоятельно рекомендуем Вам установить более современную версию одного из браузеров, представленных справа. Это бесплатно и займет всего несколько минут.
Попробовать Оформить подписку
Попробовать Оформить подписку
ООО "ЛИГА ЗАКОН"
Вниманию настоящих и потенциальных собственников эстонских компаний

Обращаем внимание настоящих и потенциально будущих собственников эстонских компаний: в связи со вступлением в силу поправки к Закону о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма с 01.09.2018 все юридические лица, зарегистрированные в Эстонии, обязаны внести в Коммерческий регистр данные о реальных бенефициарах.

Правление эстонской компании обязано задекларировать в Коммерческом регистре данные своего фактического бенефициара в течение 60 дней с момента вступления в силу нового порядка, то есть не позднее 01.11.2018.

Юридическое лицо обязано предоставить в Коммерческий регистр следующие данные:

• имя, фамилия бенефициара;

• персональный код и наименование страны, выдавшей персональный код;

• в случае отсутствия персонального кода – дата и место рождения, страна проживания;

• данные о форме/способе контроля.

Данные о реальном бенефициаре предоставляются юридическим лицом в Коммерческий регистр одним из следующих способов:

• при наличии карты э-резидента / карты вида на жительство / ID-карты – через электронную систему коммерческого регистра;

• в нотариальной конторе путем оформления нотариального заявления.

Согласно закону санкция за неуказание фактического бенефициара или предоставление неверных данных составляет до 1200 евро для физического лица или до 32000 евро для юридического лица.

От редакции:

Украинские банки должны актуализировать информацию о клиентах не реже одного раза в три года.

Регулятор в письме от 16 августа 2018 года № 25-0008/44785 рассмотрел вопрос по поводу важности уточнения информации о клиенте.

Законом Украины "О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" предусмотрено, что уточнение информации о клиенте – актуализация данных о клиенте (в том числе идентификационных) путем получения документального подтверждения наличия (отсутствия) в них изменений.

Нормы, установленные в Положении об осуществлении банками финансового мониторинга, обязывают банки уточнять информацию об идентификации и изучении клиента:

• не реже одного раза в год, если риск проведения клиентом финансовых операций по легализации криминальных доходов / финансированию терроризма оценивается банком как высокий;

• не реже одного раза в два года – если риск оценивается как средний.

Для других клиентов срок уточнения информации не должен превышать трех лет.

Банк самостоятельно устанавливает порядок идентификации и верификации, изучения и дополнительного уточнения информации о клиенте.

Такой порядок может содержать процедуры по уточнению информации о физлицах – клиентах банка с низким уровнем риска. Речь идет о лицах, имеющих счета исключительно для получения зарплаты, пенсионных или других соцвыплат.

Эти процедуры могут предусматривать использование средств электронной почты (например, электронный опросник), в том числе с использованием ЭЦП/ЭП, или телефонной связи, Call-центра, других дистанционных каналов, и не предусматривать личного присутствия клиента в банке. Кроме того, банки могут проводить уточнение информации о физлицах во время их личного обращения в учреждение банка.

В случае возникновения сомнения в получении достоверной информации банк самостоятельно принимает решение о необходимости в личной встрече с клиентом для подтверждения или опровержения его данных.

Нацбанк напомнил, что банки должны уделять повышенное внимание клиентам, проводящим масштабные схемные финансовые операции и не относящимся к категории клиентов банка с низким уровнем риска. При этом банки должны обеспечить, чтобы рядовые граждане, которые проводят обычные, не рисковые операции, получили полный беспрепятственный доступ к финансовым продуктам и сервисам.

_____________________________________________
© ТОВ "ІАЦ "ЛІГА", ТОВ "ЛІГА ЗАКОН", 2018

У разі цитування або іншого використання матеріалів, розміщених у цьому продукті ЛІГА:ЗАКОН, посилання на ЛІГА:ЗАКОН обов'язкове.
Повне або часткове відтворення чи тиражування будь-яким способом цих матеріалів без письмового дозволу ТОВ "ЛІГА ЗАКОН" заборонено.

Получить полный доступ ко всем номерам и статьям издания Вы сможете оформив подписку на электронное издание Вестник МСФО
Контакты редакции:
ifrs@ligazakon.ua
 
Данный функционал доступен подписчикам в электронном издании.
Если Вы еще не выписываете издание, закажите бесплатный доступ к демо-номеру
или подпишитесь на издание Вестник МСФО